A kérdés eldöntéséhez az adott bank hozzáállása is kell.
Én pld úgy tudtam, hogy régebben 2Mft, majd újabban 3,6Mft.
De.
És itt van szvsz az értelmezési zavar, hogy pld otp a görgetett számlaegyenleg figyelése alapján tölteti ki velem a nyilatkozatot.
Azaz minden egyes olyan be - kifizetésnél, amikor az előző ellenőrzéstől számítva a számlán történt pénzmozgások összessége elérte a 3.6Mft - ot.
Vagyis nem az egyszeri nagy lét buktatja, hanem szvsz rosszul értelmezve az előírást és saját belső szabályzatát ennél jóval szigorúbbra állítva, minden 3,6 Mft görgetett pénz ki- és befizetésnél.
Azaz fizethetsz be személyi azonosítás nélkül 3,599Mft- -ot akár 100 részletben, akár egyben, majd a maradék 1k huf befizetésekor megjelensz személyivel és kitöltöd amit akarnak.
Én nem értettem egyet ezzel a gyakorlattal, mert a törvény szövege némileg pongyolán fogalmaz, de kötötték az ebet a karóhoz az egyik saját számlámnál.
A másik 2 céges otp számlánál egyáltalán nem kértek még semmi hasonlót sem, soha....
Jut eszembe egy másik cégnek meg hetente fizetek be kpban tizenéve, aztán az is otp-s számla, és évente többször is átcsordultam a limiten, de soha nem kértek azonosítást, csak bemondásra, ki a befizető...
Az átutalásoknál meg egyértelmű, hogy minden tranzakciót le lehet csekkolni, mivel a küldő és a fogadó fél is egyértelműen beazonosítható...
A konkluzió, ne otp - t válassz.
:-)
----------