A Full Tilt bukásra volt ítélve?

A vádindítvány majd felét teszi ki a Full Tilt működésének leírása az UIGEA elfogadásától a licencének felfüggesztésétől. Persze ez a vád, nem az ítélet, de kívülállóként nehéz fogást találni rajta. A vádindítvány ezen része rövidítve:

A 2006-ban elfogadott UiGEA ellenére továbbra is kínáltak online pókert az Egyesült Államokban. Mivel a legtöbb bank nem fogadta el a szerencsejátékhoz kötődő átutalásokat, a Full Tilt Poker (Ray Bitar, illetve Nelson Burtnick, a 2009 novemberétől legalább 2012 júniusáig hivatalban lévő pénzfeldolgozásért felelős igazgató és mások) megtévesztette őket és nem létező online kereskedőcégek tranzakcióiként tüntette fel őket. (Érdekes, hogy Burtnick korábban ugyanezt a posztot töltötte be a PokerStarsnál.)
Emellett megkerestek néhány bulás szélén álló kis bankot, hogy befektetésért cserébe dolgozzák fel a szerencsejáték átutalásokat. Ilyen volt a utahi Sunfirst Bank, de miután a Federal Deposit Insurance Corporation arra utasította a Sunfirstöt, hogy hagyjon fel ezzel a tevékenységgel, a Full Tiltnek két közreműködésre hajlandó bankja maradt, az All American Bank és a New City Bank Illinois-ban. Azóta mindhárom bank csődbe ment, ami körülbelül 70 millió dollár kárt okozott a Federal Deposit Insurance Corporationnek.

Azért, hogy növelje a befizetéseket, Ray Bitar legkésőbb 2008 márciusától arra utasította az ügyfélszolgálatot, hogy mondják azt az érdeklődő játékosoknak, hogy a pénzük a vállalat működési tőkéjétől szegregált számlákon van elhelyezve. Egy 2008 március 17-én íródott érdeklődő levelet az ügyfélszolgálat igazgatója Bitarnak és CC-1-nek (társtulajdonos, az irányításban résztvevő pókerjátékos) továbbított, és kérdezte, hogyan válaszoljon. Bitar még aznap válaszolt: "A legjobb, amit mondhatunk, hogy a játékosok 100%-ának pénzét elkülönített számlákon tartjuk A játékosok egyenlege mindig elérhető lesz számukra 24 órán belül egy ésszerű biztonsági ellenőrzés után." Az ügyfélszolgálat ennek megfelelően válaszolt. A ügyfél nem elégedett meg a válaszukkal, és tisztázni akarta, hogy a vállalat valóban nem használhatja fel a játékos pénzét. Bitar maga is részt vett a válasz megfogalmazásában, mely szerint minden rendben van, a Full Tilt Poker csak akkor teszi át a vállalat működési számlájára a befizetési számláról a pénzt, amikor már megkereste rake vagy fee formájában. Ez nem leosztásonként vagy naponta, hanem bizonyos időközönként történik meg. Egyben biztosította a játékost, hogy bármikor kiveheti a pénzét, ha úgy gondolja. A Bitar által elfogadott szöveget az ügyfélszolgálat többször is felhasználta hasonló kérdések megválaszolására. Hasonló szöveg jelent meg az egyik fórumon is a Full Tilt Poker képviselőjétől. (Ez alighanem FTPDoug és a twoplustwo.com volt)

A valóságban sosem voltak elkülönítve a játékosszámlák a Full Tilt egész működése során, amint pénzfeldolgozó harmadik fél begyűjtötte, a pénz a vállalat bankszámlájára ment, ahol elkeveredett a cég pénzével. A Full Tilt Poker ezt a tulajdonképpen vegyes tulajdonú pénzt használta a cég működési költségeinek fedezésére, illetve Bitar és a többi tulajdonos járandóságának kifizetésére, ami 2007-től 2011 áprilisig 430 millió dollárt tett ki. Ebből Bitar legalább 41 millió dollárt kapott fizetésként és részesedésként.

Emiatt április 15. után a cég képtelen volt kifizetni a játékosok összességében 350 millió dollárra rúgó egyenlegét, ugyanis egyre növekvő különbség alakult ki az egyenlegek összege és a Full Tilt Poker valós, bankban lévő tőkéje között. A Full Tilt engedélyének kibocsátója, az Alderney Gambling Control Comission viszont megkövetelte, hogy a játékosok tőkéje 100 %-ban rendelkezésre álljon készpénzben. E szabályszegés elleplezésének érdekében Raymond Bitar arra utasította a Full Tilt Poker pénzügyi igazgatóját, hogy nagyítsa fel a cég rendelkezésére álló tőkéjét, számoljon bele körülbelül 100 millió dollárra rúgó összeget, amellyel a pénzfeldolgozók tartoztak, és bizonyos esetekben egyáltalán nem tudtak beszedni, mert ellopták vagy lefoglalták. Így a pénzügyi igazgató rendszeresen hamis havi jelentést küldött az AGCC-nek, melyben azt állította, hogy a cégnek messze több pénze van a valóságosnál. Például a 2010. augusztus 31-ei jelentés szerint a Full Tiltnek 370 801 074 $ készpénz állt a rendelkezésére, ami kényelmesesen meghaladta a játékosok felé való tartozását, 322 473 894 $-t. A valóságban egy Bitarnak és a pénzügyi igazgatónak elküldött belső jelentés szerint 124 342 485 $ volt a terem számláin.

Bitar és CC-1 tudatában volt, mennyire veszélyes a foglalások, az FBI esetleges támadása és a pénzfeldolgozások lopásai miatt kevesebb készpénzt tartani a játékosok egyenlegénél, ez szóba került néhány konferenciahíváson. Ennek ellenére hagyták továbbra is ilyen feltételekkel működni a Full Tilt Pokert, és elleplezték pénzügyi hiányát.

A Full Tilt Poker akkor tudott valódi pénzes pókerteremként működni az Egyesült Államokban, ha képes volt biztonságosan intézni a ki- és befizetéseket. 2010 folyamán ez egyre inkább ellehetetlenült, novemberre teljesen képtelenek lettek e befizetéseket begyűjteni. Ekkor a Full Tilt 345 millió dollárral tartozott a játékosainak és 145 millió dollárja volt. Ennek elleplezésére Raymond Bitar és Nelson Burtnick arra utasította a terem dolgozóit, hogy amikor egy egyesült államokbeli játékos befizet, az összeg kerüljön a számlájára, mintha minden rendben zajlana , bár a Full Tilt nem volt képes beszedni ezt a pénzt. A játékosok terembeli számláján jegyezték a veszteséget és a nyereséget, de kifizetni sem tudták a nyerteseket. Összesen több, mint 130 millió dollár fantompénz került a terembe, és emiatt tovább nyílt az egyébként is tátongó rés a játékosok összesített egyenlege és a terem valós készpénze között: 2011 februárjában Raymond Bitar kapott egy olyan előrejelzést, hogy a Full Tilt hónapokon belül kifuthat a készpénzből. A jelentés ellenére Bitar havonta nagyjából 10 millió dollár "profitot" osztott ki magának és a többi tulajdonosnak.

Április 15-én az FBI lefoglalta a Full Tilt Poker domainjét, és ezt követően a terem befejezte a működését az Egyesült Államokban. A terem közleményben biztosította az Egyesült Államok játékosait, hogy a pénzük biztonságban van. Április 20-án a Full Tilt Poker megegyezett az Igazságügyi minisztériummal, ami lehetővé tette az USA játékosainak kifizetését. A Full Tilt azonban jogi nehézségekre hivatkozva nem kezdte ezt el - valójában a 390 millió dollárt kitevő összesített játékosegyenleg helyett csak 60 millió dollár állt a rendelkezésére. Április 15. után rengeteg kifizetési kérelem érkezett a nemzetközi játékosoktól, a Full Tilt pedig lelassította a kifizetéseket, amit pénzmosás és csalás elleni ellenőrzésekkel indokolt. Közben közleményben biztosította az Egyesült Államokon kívüli játékosokat. hogy az USA rendészeti lépései semmilyen hatással nincs rájuk, és befizetési akciókat indított. Ekkorra ugyanis a Full Tilt teljesen az új befizetésektől függött, ezek fedezték a függőben lévő kifizetéseket, piramisjátékká vált. Egy 2011. június 10-ei jelentés szerint hetente 8-9 millió dollár befizetés érkezett, a cég rendelkezésre álló készpénze mégis csak 2,1 millió dollár volt. A jelentés szerint zsonglőrködniük kellett a kifizetendő számlákkal és a halaszthatatlan kifizetési kérelmekkel, hogy működésben tartsák a termet. Bitar és Burnick azonban április 16. után is felvette a fizetését, összességében több millió dollárt.

Raymond Bitar még ekkor is leplezni akarta a vállalat helyzetét, mivel attól félt, hogy a játékosok megrohanhatják a termet. Az AGCC-nek továbbra hamis jelentéseket küldtek, de a szerencsejáték-felügyelet gyanút fogott, majd végül június 29-én felfüggesztette a terem licencét.